टोकेमैच मैनेजमेंट कंपनी के पूर्व सीईओ के लिए गिरफ्तारी वारंट जारी किया गया। अंतरराष्ट्रीय स्तर पर वांछित। "टोकेमैच घटना" के कानूनी पहलू।

ओसाका शहर के चूओ वार्ड में स्थित टोकेमैच कंपनी, जो खुद को "घड़ी साझा करने की सेवा" बताती थी, के 31 जनवरी, 2024 को अचानक बंद होने के बाद से एक महीने से अधिक समय बीत चुका है। समय बीतने के साथ-साथ समस्या और भी गंभीर होती जा रही है। पीड़ितों की शिकायतें लगातार आ रही हैं और सोशल मीडिया पर "पीड़ितों के समूह" भी बन चुके हैं। यह मामला अब आपराधिक और नागरिक दोनों ही बन चुका है।

फिर, 6 मार्च को, टोकेमैच चलाने वाली कंपनी के पूर्व प्रतिनिधि के लिए गिरफ्तारी वारंट जारी किया गया और उन्हें वांछित अपराधियों की सूची में डाल दिया गया। माना जाता है कि पूर्व प्रतिनिधि जनवरी के अंत में जापान छोड़कर संयुक्त अरब अमीरात (यूएई) के दुबई भाग गए थे, और टोक्यो मेट्रोपॉलिटन पुलिस विभाग अंतर्राष्ट्रीय आपराधिक पुलिस संगठन (आईसीपीओ) के माध्यम से उनके लिए अंतर्राष्ट्रीय वांछित नोटिस जारी करने की योजना बना रहा है। इसलिए, विश्वविद्यालय में कानून की पढ़ाई करने वाले व्यक्ति के रूप में, मैं यह जानना चाहता हूँ कि टोकेमैच का कारोबार कानूनी रूप से कैसा है और इससे क्या समस्याएं उत्पन्न होती हैं।

संदिग्ध एस्क्रो समझौता

"बस हमें अपनी घड़ी उधार दे दीजिए। हम इसे किसी और को उधार देंगे और उनसे पैसे लेंगे। फिर हम आपको उस पैसे का एक हिस्सा देंगे। इस तरह, सिर्फ अपनी घड़ी उधार देकर आप बिना कुछ किए पैसे कमा सकते हैं।"

　यह टोकेमैच का बिजनेस मॉडल था, जो खुद को "घड़ी साझा करने की सेवा" कहता था, और यही वह "बिक्री रणनीति" भी थी जिसका इस्तेमाल वह लग्जरी ब्रांड की घड़ियों के मालिकों को अपनी घड़ियां उधार देने के लिए राजी करने के लिए करता था।

　कानूनी तौर पर, "जमा" का अर्थ है अपनी संपत्ति, डेटा, अधिकार आदि किसी और को सौंपना। जमा के तीन मुख्य उद्देश्य होते हैं। पहला, जमा की गई वस्तुओं को चोरी, हानि और क्षति से बचाना और उन्हें सुरक्षित रूप से "संग्रहित" करना। दूसरा, इन वस्तुओं का उचित प्रबंधन पेशेवरों द्वारा करवाना। तीसरा, जमा की गई वस्तुओं का प्रबंधन करके उनसे लाभ कमाना।

　जो लोग अपनी घड़ियाँ Tokematch के संचालक NeoReverse के पास जमा कराते हैं, उन्हें कानूनी तौर पर "जमाकर्ता" कहा जाता है, और NeoReverse, जो घड़ियों को प्राप्त करने वाली संचालक कंपनी है, उसे "ट्रस्टी" कहा जाता है। इस जमा समझौते का उद्देश्य घड़ियों का "प्रबंधन" करना और लाभ कमाना है। कानूनी रूप से, ट्रस्टी के रूप में NeoReverse को जमाकर्ताओं द्वारा "घड़ियों को तीसरे पक्ष को पट्टे पर देने और उपयोग शुल्क वसूलने" का कार्य सौंपा गया है। दूसरे शब्दों में, यह एक प्रकार का "सेवा अनुबंध" है। Tokematch के मामले में, यह स्पष्ट नहीं है कि इस सेवा अनुबंध को विधिवत रूप से दस्तावेजीकृत किया गया था या नहीं। हालांकि, कानूनी रूप से, यही अनुबंध लागू था।

　हालांकि, जैसा कि मैंने अपने पिछले लेख में बताया था, इस अनुबंध को व्यवहार में लाना मुश्किल है। टोकेमैच से घड़ियाँ उधार लेने वालों द्वारा चुकाई जाने वाली मासिक फीस और घड़ियाँ जमा करने वालों को टोकेमैच द्वारा दिया जाने वाला मुआवजा, दोनों ही सामान्य समझ के हिसाब से बहुत महंगे हैं। इसके अलावा, टोकेमैच प्राप्त घड़ियों का प्रबंधन और उन्हें किराए पर देना करेगा और फीस वसूल करेगा। अनुबंध की अवधि समाप्त होने के बाद, यह घड़ियों को वापस भी लेगा और उन्हें उसी स्थिति में लौटाएगा जिस स्थिति में वे जमा की गई थीं। टोकेमैच द्वारा किए जाने वाले इन सभी कार्यों के लिए अन्य खर्चों के साथ-साथ भारी मात्रा में श्रम लागत की आवश्यकता होगी। यह जमा अनुबंध जमाकर्ता के लिए बहुत अधिक अनुकूल है। दूसरे शब्दों में, यह एक आकर्षक सौदा है। शायद यही कारण है कि घड़ियाँ जमा करने वाले लोगों ने इस अनुबंध पर हस्ताक्षर किए। लेकिन इस तरह का आकर्षक सौदा संभव ही नहीं है।

एक आम "बोंज़ी योजना"?

　जब मैंने पहली बार इस मामले के बारे में सुना, तो सबसे पहले मेरे मन में यह सवाल आया, "क्या पहले भी ऐसा कोई मामला सामने आया है?" और जब मैंने "जमा" शब्द सुना, तो तुरंत दो बड़े धोखाधड़ी के मामले मेरे दिमाग में आ गए: 1980 के दशक की शुरुआत में हुआ "टोयोटा शोजी मामला" और 2017 में कंपनी के दिवालिया होने के बाद सामने आया "जापान लाइफ मामला"।

　टोयोटा शोजी कांड कंपनी के चेयरमैन की उस दुखद हत्या के लिए भी जाना जाता है, जिसे मीडिया कैमरों ने अपनी आँखों के सामने अंजाम दिया था। यह मामला बड़े पैमाने पर संगठित धोखाधड़ी का था, जिसमें सोने जैसी कीमती धातुओं का इस्तेमाल करके धोखाधड़ीपूर्ण बिक्री प्रथाएँ (नकली बिक्री प्रथाएँ) अपनाई गई थीं, और कुल नुकसान लगभग 2000 अरब येन होने का अनुमान है। कई पीड़ितों ने अपनी सेवानिवृत्ति की बचत खो दी, और इस नुकसान से कैसे निपटा जाए, यह एक बड़ा सामाजिक मुद्दा बन गया।

　टोयोटा शोजी ने आर्थिक मामलों की कम जानकारी रखने वाले बुजुर्गों और गृहिणियों से झूठ बोला, उनसे कहा, "आप हमसे सस्ते दामों पर सोना और अन्य कीमती धातुएँ खरीद सकते हैं। साथ ही, यदि आप खरीदी गई कीमती धातुओं को जमा करने का अनुबंध करते हैं, तो हम उनका प्रबंधन करेंगे, ब्याज कमाएँगे और खरीदार को लाभांश के रूप में लाभ का भुगतान करेंगे। यह एक उच्च-ब्याज वाला निवेश होगा।" उन्होंने इन लोगों को आक्रामक रूप से लुभाया। उन्होंने बड़ी मात्रा में धन एकत्र किया। उन्होंने "खरीदारों" को नकली सोने की छड़ें और रसीदें भी दीं। हालांकि, वास्तविकता में, टोयोटा शोजी के पास किसी भी कीमती धातु का स्वामित्व या प्रबंधन नहीं था। सब कुछ झूठ था, और कीमती धातुओं की खरीद और जमा करने का पूरा अनुबंध धोखाधड़ी था। हालांकि, अनुबंध धारकों को एकत्रित धन का एक हिस्सा "नकली लाभांश" के रूप में देकर, उन्होंने उन्हें अस्थायी रूप से धोखा दिया और धोखाधड़ी का पता चलने में देरी की।

　इसी बीच, जापान लाइफ मामले में कीमती धातुओं के बजाय चुंबकीय चिकित्सा उपकरणों जैसे स्वास्थ्य उपकरणों की बिक्री शामिल थी। कंपनी मालिकों से उपकरण कंपनी के पास जमा करवाती थी, जिसके बाद कंपनी उन्हें तीसरे पक्ष को किराए पर देती थी और किराए की आय का एक हिस्सा मालिकों को उच्च लाभांश के रूप में देती थी। हालांकि, किराए की आय उच्च लाभांश को कवर करने के लिए पर्याप्त नहीं थी, इसलिए कंपनी ने नए खरीदारों को आकर्षित करने के लिए स्वास्थ्य उपकरणों की खरीद कीमत को "नकली लाभांश" बताकर नए मालिकों को धोखा दिया। इस मामले में लगभग 2000 अरब येन का भारी नुकसान हुआ और यह एक बड़ा सामाजिक मुद्दा बन गया जब तत्कालीन प्रधानमंत्री ने किसी कारणवश कंपनी के अध्यक्ष को एक गार्डन पार्टी में आमंत्रित किया, जिससे कार्यक्रम को बढ़ावा मिला।

　दरअसल, इस तरह का अपराध इतिहास भर में, दुनिया के हर हिस्से में मौजूद रहा है, और इसे जापानी में निवेश धोखाधड़ी और अंग्रेजी में "पोंजी स्कीम" के नाम से जाना जाता है। कुछ लोग जिन्होंने अपनी घड़ियाँ टोकेमैच को सौंपी थीं, उन्हें इसका पछतावा है और वे कहते हैं, "यह एक क्लासिक पोंजी स्कीम थी। मुझे आश्चर्य है कि मुझे इसका एहसास क्यों नहीं हुआ।"

क्या आप दूसरों की घड़ियाँ इकट्ठा करके उन्हें "मैनेज" कर रहे हैं?

　टोकेमैच और इन अन्य पोंजी योजनाओं के बीच सबसे बड़ा अंतर यह है कि वे व्यक्तिगत मालिकों से "किराए की घड़ियाँ" वसूलते थे। उन्होंने ऐसा क्यों किया?

　दरअसल, टोयोटा शोजी कांड ने 1986 में "जमा लेनदेन अधिनियम, आदि" को लागू करने और प्रचारित करने को प्रेरित किया ताकि इस तरह के पोंजी स्कीम अपराधों को रोका जा सके, और "जमा अधिनियम", जिसे इस कानून से संशोधित किया गया और जून 2021 में लागू किया गया, का उद्देश्य टोयोटा शोजी कांड में कीमती धातुओं और जापान लाइफ कांड में स्वास्थ्य उपकरणों जैसी "बिक्री से जुड़े जमा लेनदेन" को विनियमित करना है, और इसमें टोकेमैच कांड की तरह व्यक्तिगत मालिकों से घड़ियों के जमा और प्रबंधन का प्रावधान नहीं है।

　किसी व्यक्तिगत मालिक के साथ जमा समझौता करना काफी मेहनत का काम है, तो उन्होंने यह तरीका क्यों अपनाया? क्या यह जमा कानून से बचने का प्रयास हो सकता है? साथ ही, जब टोकेमैच ने जनवरी 2021 में अपना कारोबार शुरू किया, तब दुनिया भर में इस्तेमाल की गई लग्जरी घड़ियों के बाजार में तेजी अपने चरम पर थी।

　यह पूरी तरह से मेरी निजी राय है, लेकिन यह देखते हुए कि जिन मालिकों ने अपनी घड़ियाँ सौंपकर उन्हें मुआवज़ा दिया गया था, उसकी गणना इस्तेमाल की गई घड़ियों के बाज़ार मूल्य के आधार पर की गई थी, क्या यह संभव नहीं है कि वे शुरू से ही पैसे का गबन करने और उसे धोखाधड़ी से इस्तेमाल की गई घड़ियों के बाज़ार में बेचने की योजना बना रहे थे?

　अब तक (7 मार्च, 2024 को प्रेस समय तक), 860 से अधिक घड़ियाँ उनके मालिकों को वापस नहीं की गई हैं, और अनुमानित नुकसान लगभग 18 अरब येन का है। प्रयुक्त घड़ियों के बाज़ार में कुछ घड़ियों की पुनर्विक्री की पुष्टि हो चुकी है, इसलिए वकीलों ने स्पष्ट किया है कि टोकेमैच प्रबंधन कंपनी "व्यापार के दौरान गबन" की दोषी है, और अंतिम समय में जमा राशि जुटाने के अभियान सहित पूरा ऑपरेशन धोखाधड़ी है।

　फिर, 6 मार्च 2024 को यह खबर फैली कि टोकेमैच का संचालन करने वाली कंपनी नियो रिवर्स के पूर्व सीईओ ताकानोरी कोमिनातो, जिन्हें ताकानोरी फुकुहारा के नाम से भी जाना जाता है, के खिलाफ गिरफ्तारी वारंट जारी किया गया है और उनकी तलाश जारी है। टोकेमैच के बंद होने की घोषणा के उसी दिन पूर्व सीईओ जापान छोड़कर संयुक्त अरब अमीरात के दुबई चले गए, और टोक्यो मेट्रोपॉलिटन पुलिस विभाग अंतरसरकारी पुलिस पैनल (आईसीपीओ) के माध्यम से उनके खिलाफ अंतरराष्ट्रीय गिरफ्तारी वारंट जारी करने की योजना बना रहा है।

　खबरों के मुताबिक, आरोपी पर लगभग 1 करोड़ येन मूल्य की 44 घड़ियों के गबन का संदेह है। इस जानकारी के आधार पर, चोरी हुई घड़ियों की संख्या और नुकसान की राशि में और भी वृद्धि होने की संभावना है।

　कुछ ईमानदार सेकंड-हैंड घड़ी खरीदारों और विक्रेताओं ने टोकेमैच द्वारा बेची गई घड़ियों को उनके मालिकों को लौटाने का वादा किया है। हालांकि, यूरोप और संयुक्त राज्य अमेरिका के पुलिस अधिकारियों ने चोरी या धोखाधड़ी से हासिल की गई महंगी घड़ियों को बेचकर पैसा कमाने वाले अंतरराष्ट्रीय गिरोहों के अस्तित्व को स्वीकार किया है और चेतावनी दी है कि इसके लिए सख्त कदम उठाने की जरूरत है। ऐसे गिरोहों के हाथों में पहुँच जाने वाली घड़ियों को वापस पाना मुश्किल हो सकता है।

　अगले कॉलम में, हम सीमा पार विलासितापूर्ण घड़ियों की चोरी और अवैध व्यापार से निपटने के उपायों का परिचय देंगे।